诈骗头头反被黑吃黑，太子集团陈志被管家卷走450万美元

来源|联合财经UF

诈骗集团的头头，却被自己的管家侵吞卷走450万美元，虽然赢了官司但钱一直都没有追回来，现在又被美国以诈骗提起刑事诉讼并且在全球多个国家和地区遭到制裁、资产没收。这起狼狈又搞笑的“黑吃黑”，就发生在柬埔寨太子集团陈志身上。

故事的开头是在2017年，此时距离陈志在柬埔寨设立太子集团刚过去2年，但太子集团已经是柬埔寨最大的企业集团之一。刚成立的太子基金会，捐款总额已超过1600万美元。

正春风得意的陈志，想在新加坡投资以获得永久居留权，可能是缘分吧，偶然认识了一名叫黄大卫（DavidWong）的当地人。

这个黄大卫称自己做生意多年，在新加坡颇有人脉，手上有很多公司，其中最大的一家叫CMFO，是专门服务于亚洲超级富豪家族，同时发展科技和房地产等业务。

一来二去两人聊得还挺投机，也不知道用了什么口才，陈志拍板把投资和落户的事全都交给这个黄老板去操作。而且两人说干就干，立刻就行动起来，陈志马上拿出4000万新元（超3000万美元）在新加坡购入豪宅。

黄大卫动作也很利索，第二年也就是2018年，黄老板已经和新加坡多家银行、新加坡经济发展局（EDB）和新加坡金融管理局（MAS）会面并提交了足够的文件，成立了一家名为DWCapitalHoldingsPte的家族办公室，陈志也如愿获得了永居权和免税资格。黄大卫成为这个家族办公室的负责人，同时也是这个家族办公室唯一的董事，算是陈志在新加坡资产的管家。

这里先提一嘴，这个家族办公室成立后是在独立的写字楼办公，陈志并不过问。

接下来几年，陈志在新加坡的日子，按照知情人的说法是“顺风顺水”。和所有富豪一样，陈志“生意”越做越大，不断购买豪车，泡茶的茶砖超过10万美元一块，手上戴的要么是理查德·米勒要么是百达翡丽手表，还把388公斤威士忌从日内瓦自由港空运到新加坡保税仓库。

与此同时，黄大卫还为陈志组建了一支团队，创建了多家实体，并且在多家银行开户且有资金往来，包括华侨银行以及该银行的新加坡银行私人银行部门、萨夫拉·萨拉辛银行（SafraSarasin）、德意志银行、马来亚银行（Maybank）和大华继显银行（UOB-KayHian）等等。

转折发生在2021年。

5月31日这天，黄大卫被叫到陈志名下一个名为“LeNouvelArdmore”的豪华公寓“俱乐部会所”开会，原来陈志决定调整家族办公室的运营模式，要把自己名下在新加坡的主要投资机构天际投资管理公司（SkylineInvestmentManagement）与家族办公室共用在双景坊大楼（DUOTower）的办公空间。

这个合并需要审计，陈志的财务助理陈秀玲（KarenChenXiuling）领导的审计团队向黄大卫索要其负责运营的关键文件和管理的账目，以及黄大卫当初向新加坡银行提供的文件等等。但直到6月底，黄大卫仍然没有提交其中几份关键的文件。

与此同时，虽然搬迁很顺利，但是天际投资管理公司的工作人员发现新办公室的复印机无法正常工作，门禁卡常常失效，因此不得不求助黄大卫的技术团队才能暂时解决。同时大家还发现其他几家公司也一直将家族办公室的地址用作办公地址。而黄大卫则请了病假联系不上。

（陈氏家族位于新加坡的办公场所）

直到某个周一的早上，陈志那些投资公司的员工准备刷卡进入办公室时发现，大堂的门禁系统仍然关闭着，大楼管理处称门禁卡已被锁定，只有黄大卫的员工才能激活。

就在头一天，陈志刚通过助理通知所有人周一要开会，所有人都要到场。

气愤的陈志就把黄大卫撤职了。可能是感觉出了不对劲，陈秀玲赶紧跑到华侨银行索取详细的交易记录，但遭到了拒绝。而通过能够查看的月度账单显示，多年来有数百万美元的资金在账户间进出，比如由陈志实际控制但由黄大卫经营的部分实体之间存在相互付款的情况，其中包括535209美元的管理费，而另外一些款项的收款方名称与黄大卫的个人公司名称相似。

等到重新获得银行账户权限后，陈志发现账户里的钱已经被黄大卫拿走。大华继显银行（UOB-KayHian）的客户经理后来还表示，几周前黄大卫曾试图将资金转入自己的银行账户，但没有成功。

等到一周后审计人员再进入新办公室时发现，办公室已经空无一人，而且几乎被搬空，只剩下空荡荡的冰箱、被丢弃的笔记本电脑包和断开连接的打印机。

如梦初醒又气急败坏的陈志只得一场接着一场打官司，起诉黄大卫侵占了其在华侨银行账户中的584万新元（450万美元）。而黄大卫否认指控，并多次以生病缺席庭审。

一直到2022年12月，新加坡高等法院对黄大卫作出缺席判决，判令他及其关联公司承担超过1200万新元的债务。结果黄大卫申请破产了。

不过现在陈志也不用急着追钱了。10月14日美国司法部（U.S.DepartmentofJustice）在纽约联邦法院以诈骗对陈志提起刑事起诉，冻结了陈志持有价值约150亿美元的比特币。陈志在英国的所有资产和在伦敦的19处房地产都被冻结。香港对太子集团动手了吗？

新加坡警方10月31日宣布没收陈志及太子集团在新加坡1.5亿新元的资产，包括一艘游艇和11辆汽车。一位部长11月上旬表示，政府已停止向与陈志太子集团有关的两家家族办公室提供税务优惠。

看起来还是这个黄大卫（DavidWong）笑到了最后啊。