福建，一金店老板娘收了300元定金，卖出40克金条，没想到，收到24000元尾款刚把金条邮寄出去，女子卡就被警方冻结了，女子震惊不已，报警后才知道自己涉嫌诈骗，女子怒了！
“你好，我要买40克金条！”
赵老板（化名）上班时，突然收到一条消息，对方简单了解一下金价后，就提出了买金条。
现在金价这么高，爽快的顾客不多，赵老板报价后，对方也爽快的交了300元定金，让赵老板给她预留好，等她资金到账后再支付尾款。
赵老板没有多想，很快准备好了金条，当她告知对方后，顾客迅速给她银行卡上打了2.4万元的余额。
收到钱后，赵老板叫了个同城快递把金条送过去，第二天准备开张时，手机上突然收到一条消息，银行卡被冻结了，上面所有钱都动不了了。
赵老板慌了，自己本本分分做生意，又没有违法，银行卡怎么会冻结呢？
警方也通知她，告诉她现在牵涉了一件诈骗案，一笔2.4万元的诈骗资金汇入了她的账号，还让她去警局配合调查。
赵老板急的团团转，自己现在卡上钱用不了，40克的金条也不知道寄到哪里去了，如果将2.4万元返还给受害者，那遭受损失的就只有自己了。
对方交易过程中，没有露面，也没有透露姓名，整个交流过程中都很简短，好像很匆忙，这些都是时候赵老板才注意到的，她没想到，自己竟然成为了骗子的“香饽饽”。
她觉得自己也是受害者，但却被冻结了账户，黄金也不知所踪，跟警方交涉多次，也无法解决问题，赵老板觉得自己太冤了。
那么，从法律的角度讲，这件事该如何认定呢？
赵老板正常做生意，作为不知情的第三方，在交易过程中并未参与任何违法活动，因此不应承担诈骗行为的责任。但是实际操作中，因为资金是被骗者直接汇到她的银行卡内，被确认为诈骗所得，赵老板可能需要将款项退还给真正的受害者。
根据《刑法》相关规定，对于因犯罪行为而获得的利益，应当予以追缴或责令退赔。
赵老板显然属于无过错方，她是在正常商业活动中被利用了，按照法律规定，赵老板需配合警方将该笔资金归还给受骗者。
根据法律相关规定，当个人银行账户涉及刑事案件时，公安机关有权采取冻结措施以防止财产转移。但同时应尽快查明事实真相，保障无辜者的合法权益不受侵害。
依据《刑事诉讼法》，侦查机关在办理案件过程中，可以依法采取查封、扣押等措施，对收受诈骗资金的账户进行限制。
诈骗者正是利用了这一点，购买贵重物品，将钱汇入商家账号，避免自己被警方调查。
赵老板的银行卡被冻结是基于调查需要，旨在控制涉案资金流动。随着调查深入及赵老板提供充分证据证明其无罪后，有关部门应当及时解除对其账户的冻结状态，避免给其造成不必要的经济损失和生活困扰。
对此，有网友表示，自己的朋友也遇到过这种事，即使多次对买家身份进行确认，最后账户还是被冻结了，这说明商家在进行线上交易时，即使有所防范，也难以避免。
商家有必要通过建立更加严格的客户验证机制、采用安全支付手段等方式来预防此类问题的发生。
（来源：第一帮帮团2024年11月28日关于《同城跑腿买金条，交易成功后商家遭遇“钱货两空”，商家：警方告知银行涉诈被冻结，整个交易顾客从未露面》）
文|百香果
编辑|百香果
评论列表