崩溃！河南鹿邑，女子卖37箱白酒致银行卡被封！警方：“这是涉诈资金，依法冻结！”女子：“我正常卖酒，收款，这不是很正常的流程吗？为什么冻我的卡！我卖东西怎么知道他的钱“干净”不？”网友：这种事情屡次上演，难道就没办法了吗？ 近日报道，一笔将近十一万元的白酒货款，看上去只是一次普通的业务往来，可谁都没有想到，它在事后会把认真做生意的商户卡在原地，进也不是，退也不是。 事情的开始很简单，骗子先是找到胡女士，表现得很像一个真正的客户，说企业年底要搞年会，需要大量采购白酒。 价格谈得合适，货品数量也合理，听上去就是正常的采购需求，胡女士本来是做酒水生意的，遇到这种订单很正常。 她因为经营区域问题，只能把这单生意转给同行丁先生，因为对方的渠道更合适，也方便发货。 不久后，货款到账了，胡女士按流程把款结给丁先生，同时，货物也顺利发出，送到了骗子指定的地点，接货人拿完酒就走，随后再也联系不上。 表面上，一切都符合“常规”：收款、转款、发货、验收，可就在骗钱成功的这一瞬间，骗子已经完成了最关键的一步：让货和钱完全断开关系。 他自己不碰钱，让受害者转账给商户；商户正常付款给供应商；货物从另一条线路发出，所有痕迹合法的那一方，成了最容易找到的人。 几天后，一通电话打破了商户们的正常生活。昆山当地警方联系胡女士等人，告知他们接收了涉诈资金，账户被依法冻结，理由很明确：资金来源包含电信诈骗。 胡女士懵了，她只是在正常做生意，收的钱走账走得明明白白，还开有票据，丁先生更是彻底懵，他拿到货款立刻发货，赚的也不过是正常利润。 对于小商户来说，银行账户被冻意味着供应商结不了款，工资发不出去，每天的进货成本也周转不开，甚至生活费用都会受影响。 胡女士和丁先生压力大得睡不着觉，最让人心寒的，是维权的过程，他们想把被骗的酒找回来，想要追回损失，可一问，昆山警方让他们去当地派出所报案，他们心里特别难受。 这起事件引起热议，有网友分享自己类似经历，说账户整整被冻结半年，对方举证需要时间，审核需要时间，一等就是几个月，这类情况比想象得更普遍。 现在问题的核心就在于：普通商户根本没有能力判断别人打来的钱是不是干净资金，资金来源、转账目的、资金链条透明度，这些信息只有警方能查，让商户去负责审核，显然不现实。 所以，商户能做的自救办法只有提高规范化程度，比如：统一签合同、收款人与购货人信息匹配 保存聊天记录、保存送货凭证、核对收货地址是否合理等，这些看似繁琐，关键时候却能证明这笔交易不是洗钱。 从执法角度来看，冻结涉诈资金是必须的，有助于追回损失，但从经营者角度，一刀切的冻结，会让守法者承受巨大连带损失。 信源：大参考
