在一些投资交流群里，已经有人反映自己的账户被限制交易，银行发来身份核验通知，要求提供开户时的全部原始文件，缺一不可。
这场监管风暴并非毫无征兆。早在5月22日，香港证监会与金管局已同步向全港持牌金融机构下发通函，推出三条核心措施，直指当前账户管理中的漏洞：其一，全面倒查2023年1月以来的新开户记录，重点核查涉嫌伪造或材料可疑的账户；其二，清理零余额且超过12个月无交易的“僵尸账户”；其三，要求新开户者必须书面声明资金来源于境外合法渠道。
为何将核查起点设在2023年1月？业内普遍心知肚明——那两年正值跨境投资热潮，不少中介利用监管空隙，为客户“包装”开户资料。有知情人士透露，当时仅花费5000元便可买到全套虚假银行流水、在职证明，甚至有人凭借经PS处理的身份证成功开户。金管局此次行动，正是为了彻底清除这类“违规账户”，计划在三个月内完成识别，六个月内关闭所有问题账户。
面对监管压力，银行与券商也进入高度忙碌状态。一位在香港券商工作的朋友透露，其公司合规部门已全员加班，每日需审核上千个账户，重点核验签名一致性、身份证真伪以及地址证明的真实性。“只要发现一丝疑点，便会立即限制账户交易，要求客户补充材料。若无法在规定时间内提供合规文件，账户将面临注销。”
从根本上看，此次行动是监管机构在填补制度漏洞。过去几年，香港作为国际金融中心，在吸引大量内地资金的同时，也一度成为少数人违规洗钱、逃避税务的渠道。金管局此番重拳整治，实则是在净化市场环境，保护真正合规投资者的合法权益。而那些试图走捷径、耍小聪明的人，终将为自己的行为付出代价。
最后提醒各位投资者：若您的香港账户于2023年后开设，尤其是通过中介办理的，请尽快自查开户材料是否完整合规。主动联系银行更新或补充信息，目前仍是补救的窗口期。请谨记，在金融市场上，合规才是长远稳健的基石，切勿等到账户受限时才追悔莫及。
