“我怎么知道他钱干净不干净？”重庆，女子在网上接到 10 万坚果订单，对方付钱后就让货拉拉把货运走，可她还来不及高兴，几个小时后银行卡就被冻结了，警方说女子收到的货款是涉诈资金！女子：“我就正常做生意，货没了，钱没了，我冤不冤？” 唐女士盯着手机上的银行短信，眼睛突然模糊了，银行卡被冻结了，账户里的近十万元资金也无法提取。 而她辛苦做的生意——30箱坚果，也没了影，她心里一片茫然，不知道自己到底做错了什么，自己不过是一个普通的商户，怎么就被卷入了诈骗案，成了所谓的“帮凶”？ 但这并不是唐女士一个人的困惑，在坚果批发市场，已经有多个商户遭遇了同样的骗局，涉及金额接近百万。 这些小本生意人几乎都在同样的陷阱里掉进去，而骗子们精准地把目标对准了他们的弱点——对大宗交易的渴望、对现金流的依赖，以及那种“问钱从哪里来的话，可能会得罪客户”的心理。 这场骗局的精妙之处，在于它巧妙地把商户当成了“洗钱通道”，骗子通过其他途径骗取钱款，然后以采购商的身份出现，要求商户提供坚果或其他商品。 商户收到转账后，会根据正常交易流程发货，货物到手后，骗子立即将其转手变现，而钱则没有流入骗子的账户，警方追查时无法找到线索，商户也成了被动的“帮凶”。 唐女士所经历的，就是这样一个典型的骗局，她收到一位名为“淡泊明志”的人的订单，对方一开始表现得非常专业，先要样品，收到后才谈价格，之后直接转账。 这些操作非常正常，符合批发生意的惯常流程，再加上货拉拉司机的参与，事情变得更加难以察觉。 但司机只是接单跑腿，核对了车牌号和订单号后，将货物送到一个路边的卸货点，监控根本无法拍到有用的信息，等唐女士意识到问题，报警时，所有的线索已经中断。 事后，唐女士最懊悔的就是自己当时没有多问一句：“钱是从哪里来的？”但她也明白，生意场上，过度的盘问有时会让客户觉得不信任，甚至可能会丧失合作机会。 商户之间，特别是在像坚果这种季节性商品的交易中，往往更依赖信任与效率，而不是过度的审查。 唐女士和丈夫做生意多年，一直坚持“货到付款”的原则，根本没有遇到过类似的骗局，可是，这次她还是栽了跟头，因为骗子的伎俩实在太巧妙，几乎无法察觉。 如今，唐女士的银行卡被冻结，进货的钱无法取出来，仓库里的货物也已经卖出，接下来的生意根本无法进行。 警方表示，要等案件查清才能解冻账户，而这可能需要一到三个月的时间，在此期间，她的资金被困，生意也停滞不前，如何弥补这些损失，成了她最大的难题。 信源： 1. 公安部反诈中心 2. 重庆市公安局
